Глоссарий AML
Короткие разборы терминов, с которыми сталкивается крипто-бизнес при проверке адресов и транзакций: что такое AML-скоринг, как читать риск-скор и что делать при связи с миксером.
Что такое AML-скоринг криптоадреса
AML-скоринг криптоадреса — это оценка вероятности того, что средства на адресе связаны с нелегальной активностью. Сервис раскладывает поступления адре…
ЧитатьКак проверить кошелёк на связь с миксером
Чтобы проверить кошелёк на связь с миксером, нужно запустить AML-проверку адреса и посмотреть на сигнал mixer в ответе: он показывает долю средств, пр…
ЧитатьЧто такое risk score транзакции
Risk score транзакции — это числовая оценка риска конкретного перевода от 0 до 1, отражающая вероятность связи участвующих средств с нелегальной актив…
ЧитатьСправочник источников средств
Проверка раскладывает средства адреса по источникам. Каждый источник отнесён к одной из трёх групп опасности — от неё зависит вклад в итоговую оценку.
| Источник | Группа | Что означает |
|---|---|---|
mixer | Опасные | Средства прошли через миксер/тумблер для сокрытия следа. Основной инструмент отмывания. |
dark_market | Опасные | Средства с даркнет-маркетплейсов — площадок нелегальной торговли. |
dark_service | Опасные | Сервисы, связанные с наркотрафиком, финансированием терроризма или эксплуатацией детей. |
stolen_coins | Опасные | Похищенные средства (взломы, кражи с кошельков и бирж). |
scam | Опасные | Средства, полученные обманом — фишинг, финансовые пирамиды, мошенничество. |
ransom | Опасные | Средства от вымогательства и программ-вымогателей (ransomware). |
sanctions | Опасные | Санкционные субъекты (OFAC и другие списки). |
illegal_service | Опасные | Средства от нелегальных сервисов и незаконной деятельности. |
gambling | Опасные | Средства с нелицензированных азартных сервисов. |
child_exploitation | Опасные | Субъекты, связанные с эксплуатацией детей. |
terrorism_financing | Опасные | Субъекты, связанные с финансированием терроризма. |
exchange_fraudulent | Опасные | Мошеннические биржи: exit-scam, незаконная деятельность, конфискация средств. |
enforcement_action | Опасные | Субъект под следствием или судебным разбирательством правоохранителей. |
malware | Опасные | Средства, связанные с распространением вредоносного ПО. |
risky_exchange | Подозрительные | Биржа высокого риска: без KYC, слабая юрисдикция, высокая экспозиция к даркнету. |
p2p_exchange_mlrisk_high | Подозрительные | P2P-обмен высокого риска: без лицензии/KYC, привлекателен для отмывания. |
atm | Подозрительные | Средства получены через оператора крипто-банкомата (ATM). |
unnamed_service | Подозрительные | Неопознанный сервис или контрагент без установленной репутации. |
exchange | Доверенные | Лицензированная биржа — основной легальный источник средств. |
p2p_exchange | Доверенные | Лицензированный P2P-обмен без участия посредника. |
payment | Доверенные | Платёжный процессор / платёжный сервис. |
merchant_services | Доверенные | Платёжный шлюз (эквайринг), приём платежей бизнесом. |
marketplace | Доверенные | Легальный маркетплейс — оплата законных товаров и услуг. |
wallet | Доверенные | Средства в верифицированных кошельках. |
miner | Доверенные | Средства, добытые майнерами. |
liquidity_pools | Доверенные | DeFi-пулы ликвидности. |
decentralized_exchange_contract | Доверенные | Контракты децентрализованных бирж (DEX). |
infrastructure_as_a_service | Доверенные | Инфраструктурные сервисы (IaaS). |
seized_assets | Доверенные | Активы, изъятые государством. |
other | Доверенные | Прочие источники: airdrop, токенсейлы и т.п. |