Что такое миксер и почему это риск
Миксер (тумблер) — сервис, который перемешивает монеты множества пользователей, чтобы разорвать связь между отправителем и получателем. Это основной инструмент отмывания криптовалюты, поэтому биржи и платёжные провайдеры относятся к таким средствам настороженно.
В методике скоринга миксер отнесён к группе danger — прямым криминальным и запрещённым источникам, наряду с даркнет-маркетами, украденными монетами и санкционными адресами.
Как это определяется
Проверка прослеживает происхождение средств на адресе и сопоставляет контрагентов с базами известных сервисов. Если часть поступлений пришла с адресов, атрибутированных как миксер, эта доля попадает в сигнал mixer.
Важно понимать ограничение: в сетях с ограниченной поддержкой кластеризация недоступна, и риск-скор возвращается только если контрагент опознан как известная сущность. Список сетей с уровнями поддержки приведён на отдельной странице.
Что делать, если миксер найден
Решение зависит от вашей риск-политики: типичные сценарии — запросить у клиента подтверждение происхождения средств, отправить операцию на ручной разбор или отклонить её. Сервис даёт оценку и раскладку по источникам, а решение остаётся за вами.
Проверять адрес имеет смысл до зачисления средств, а не после: скоринг на входе позволяет не принимать проблемные поступления.
FAQ
Можно ли проверить конкретную транзакцию, а не адрес?
Да. Для этого используется тип проверки tx: указывается хэш транзакции и адрес получателя.
Виден ли миксер, если средства прошли через несколько адресов?
Скоринг учитывает происхождение средств, а не только прямого отправителя. Глубина анализа зависит от сети: в сетях с полной поддержкой доступны кластеризация и распространение риска, в сетях с ограниченной поддержкой — нет.