Как считается оценка
Оценка строится не на одном признаке, а на долях источников средств, взвешенных по их опасности. Каждый источник отнесён к одной из трёх групп: опасные (danger), подозрительные (suspicious) и доверенные (trusted). Наибольший вклад дают опасные источники.
«Тяжёлые» источники — миксеры, даркнет-маркеты, украденные монеты, санкционные адреса — поднимают оценку даже при малой доле. Адрес, куда попала небольшая сумма из даркнета, получит высокий скор, а не пропорционально малый.
Пороги уровней: до 25% — низкий риск, 25–49% — средний, 50% и выше — высокий (зона риска). Методика соответствует отчётам AMLBot.
Что показывают сигналы
Поле signals в ответе API — это доли (от 0 до 1) средств из каждого источника. Сумма долей описывает, из чего фактически состоит баланс адреса.
Полный справочник источников с описаниями и группами опасности приведён в документации API — там же указано, какие из них относятся к опасным, а какие к доверенным.
Как проверить адрес
Проверку можно запустить в личном кабинете или через REST API. Проверка асинхронная: в ответ сразу приходит идентификатор со статусом pending, а результат забирается поллингом по id или приходит вебхуком.
Списывается одна проверка с баланса. Если провайдер вернул ошибку или оказался недоступен, проверка автоматически возвращается на баланс — платите только за успешные вердикты.
FAQ
Чем AML-скоринг отличается от KYC?
KYC устанавливает личность владельца, AML-скоринг оценивает происхождение средств на адресе. Это независимые процедуры: у верифицированного клиента могут оказаться средства из рискованного источника.
Как быстро приходит результат?
Обычно вердикт готов за секунды. Для сетей с ограниченной поддержкой результат готовится дольше, поскольку требует дополнительного запроса к провайдеру.
Сколько стоит одна проверка?
Цена зависит от пакета: от 1.00 USDT за проверку в пакете на 50 и до 0.50 USDT в пакете на 10 000. Купленные проверки не сгорают.